Maiores seguradoras de veículos do Brasil

Maiores seguradoras de veículos do Brasil

Na maioria das seguradoras a simulação dos seguros, assim como a comunicação de eventual sinistro, pode efetuada totalmente online.

Bradesco Seguros:

O Bradesco Seguro Auto oferece serviços, coberturas básicas e adicionais como: assistência Auto Dia e Noite, com Reboque e opções de limites de quilometragens; carro reserva com três opções de diárias; descontos em estacionamentos, serviços automotivos, despachante e clube de vantagens Bradesco Online.

Tokio Marine Seguradora

Oferece três tipos de seguro para veículos de passeio:

No seguro Auto, há atendimento em todo território nacional, 24 horas por dia. Além disso, há possibilidade de isenção da franquia caso o segurado não seja culpado pelo acidente. Outro diferencial é a indenização pelo valor de veículo 0km por 180 dias sem custo adicional (se for contratada a categoria Auto Clássico, esse período diminui para 90 dias).

O Auto Roubo+Rastreador, cobre roubo, furto e incêndio oferecendo valores até 50% mais barato que as outras seguradoras, além de assistência 24 horas, coberturas para terceiros (opcionais) e rastreador.

O Auto Popular, é para o público que procura preço acessível. É um seguro com cobertura básica para colisão e incêndio, com perda parcial e indenização integral, e assistência 24 horas. Há opcionais de contratação para roubo, furto e cobertura para terceiros.

Itaú Seguros

Disponibiliza dois tipos de seguros para automóveis:

No Itaú Seguro Auto, as coberturas básicas são para perda parcial quando custo dos reparos for inferior a 75%, indenização integral por roubo, furto, danos, ou incêndio, danos materiais e corporais a terceiros. Possui opções de serviços como: guincho, socorro mecânico, chaveiro, auxílio em pane seca e troca de pneu por estepe.

O Itaú Seguro Auto Roubo, é uma proteção exclusiva contra roubo, furto ou incêndio, feito para quem não quer gastar muito. Indenização de 90% do valor do seu automóvel, assistência 24 horas e desconto em centro automotivos.

Obs.: Os correntistas Itaú, possuem mais vantagens na contratação de seguros.

Liberty Seguros

A Liberty oferece 4 tipos de seguro para veículos:  

Auto Consciente – Não há vistoria e questionário para avaliação de perfil. Uma opção no mercado para veículos com até 25 anos de fabricação. Oferece cobertura contra danos materiais e corporais causados a terceiros ou empresas, assistência 24 horas e descontos em parceiros.

Auto Essencial – Este seguro é para cobertura em roubo, furto e incêndio, além de danos materiais e corporais a terceiros, assistência 24 horas e participação no Clube Liberty.

Auto Exclusivo – É um seguro completo, cobertura total, assistência 24 horas, Clube Liberty e descontos em parceiros.

Liberty Auto Perfil – Feito sob medida para cada pessoa e adaptado aos seus hábitos de utilização do veículo. Oferece cobertura contra roubo, furto, colisão e incêndio, além de danos materiais e corporais a terceiros, assistência 24 horas e participação no Clube Liberty.

Porto Seguro

Disponibiliza o Seguro Auto para o veículo, com cobertura para colisão, incêndio, roubo, furto, danos materiais e a terceiros, assim como, assistência de guincho 24 horas, check-ups automotivos gratuitos e descontos automotivos. Há coberturas e serviços opcionais. Há outras categorias que possuem as mesmas coberturas, especialmente para outros públicos, com descontos nas franquias ou benefícios como diferenciais:

Seguro Auto Mulher – desconto na franquia e em academias.

Seguro Auto Sênior – desconto na franquia.

Seguro Auto Jovem – desconto em óticas.

Seguro Auto Premium –  serviço de concierge.

HDI Seguros

Oferece dois tipos de seguro:

Seguro Auto Completo –  cobertura contra roubo, furto, colisão, incêndio e proteção contra terceiros e danos a passageiros, além de assistência 24 horas.

Seguro Auto Parcial – cobertura contra roubo e furto, além de assistência 24 horas. Indicado para pessoas que dirigem com cautela e tem baixa propensão de se envolver em acidentes. Não há análise de perfil, possui mesmo valor para todas as idades e aceita carros antigos.

Azul Seguros

São três tipos de seguros:

Azul Seguro Auto – cobertura contra roubo, furto, colisão, incêndio, proteção contra terceiros e assistência 24 horas.

Azul Seguro Auto Leve – cobertura contra roubo, furto, colisão, incêndio e assistência 24 horas.

Azul Seguro Auto Popular – cobertura ideal para carros que já perderam a garantia de fábrica. Cobre roubo, furto, colisão, incêndio e assistência 24 horas.

Yasuda Marítima Seguros / Sompo Seguros

A Sompo Seguros, oferece uma cobertura básica para automóveis: colisão, incêndio e roubo, com diversas opções de franquias. Os serviços de assistência 24 horas e coberturas adicionais são opcionais.

Allianz Seguros

Oferece 4 pacotes de seguros com cobertura completa, com diferencial apenas na disponibilização de serviços assistenciais: Auto Essencial, Auto Completo, Auto VIP e Auto Renovação.

Zurich Seguros

Disponibiliza um seguro para cobertura ao veículo de perdas parciais e indenização integral, com opção de contratação ao que melhor atende as necessidades do segurado (colisão, incêndio ou roubo). Cobre também despesas em caso de danos materiais causados a terceiros e acidentes pessoais a passageiros. Fornece assistência 24 horas.

Mapfre Seguros

São três tipos:

Auto Mais – coberturas completas e adicionais gratuitas como, garantia de reposição pelo valor de veículo novo (90 dias em caso de incêndio, roubo ou furto e 180 em caso de colisão) e assistência 24 horas.

Auto Mais Gold – seguro para automóveis sofisticados, com coberturas completas e adicionais acima, assistência 24 horas e concierge.

Auto Mais Responsável – sem vistoria prévia para veículos com até 20 anos de fabricação, cobertura completa e assistência 24 horas.

Sulamérica Seguros

São 4 tipos:

Seguro Auto – seguro completo, protegido contra danos por colisão, incêndio, roubo, furto, inundação, queda de objeto sobre o veículo e cobertura de responsabilidade civil facultativa (contratada a parte). Além disso, há assistência 24 horas, descontos em parceiros comerciais e serviços gratuitos oferecidos.

Seguro Auto Compacto – cobertura completa, além de descontos em parceiros comerciais e serviços gratuitos. Pacote de assistência 24 horas é contratado a parte.

Seguro Auto Zero KM – proteção contra colisão, incêndio, roubo, furto, assistência 24 horas, descontos em parceiros comerciais e serviços gratuitos oferecidos.

Seguro Auto Mulher – direcionado ao público feminino, oferece contratação de franquia zero no primeiro acidente. Cobertura contra danos por colisão, incêndio, roubo, furto, inundação, queda de objeto sobre o veículo e cobertura de responsabilidade civil facultativa (contratada a parte). Além disso, há assistência 24 horas, descontos em parceiros comerciais e serviços gratuitos oferecidos.

Generali Seguros

Conta som um seguro com cobertura total ou parcial, decorrente de colisão, incêndio, roubo, furto e responsabilidade civil facultativa. Também disponibiliza assistência 24 horas e 10 opções de serviços gratuitos ou com descontos como, rastreador grátis, higienização de ar-condicionado e reparo de para-choque.

Chubb Seguros

A carteira de clientes da Chubb Seguros foi adquirida pela Porto Seguro.

BB Seguros

Seguro para veículos até 80 mil reais: cobertura total e cobertura gratuita com garantia de reposição pelo valor de novo – 90 dias incêndio, roubo ou furto e 180 dias colisão; assistência 24 horas, assistência casa gratuita, assistência informática e garantias adicionais.

Seguro para veículos acima de 80 mil reais: além de todas as coberturas e assistências acima, o segurado pode acrescentar opcionais como carro reserva e danos a blindagem

Ranking SUSEP e SINCOR das 10 melhores seguradoras de carro do país – 2016

Ranking SUSEP e SINCOR das 10 melhores seguradoras de carro do país – 2016

*SUSEP (Superintendência Nacional de Seguros Privados) – órgão que fiscaliza as seguradoras do Brasil

*SINCOR (Sindicato dos Corretores de Seguros)

 

1 – Porto Seguro: 28.72%

2 – BB Mapfre: 12.51%

3 – Bradesco: 12.07%

4 – Sulamérica: 10%

5 – HDI : 8.75%

6 – Tokio Marine: 7.28%

7 – Liberty: 6.80%

8 – Allianz: 4.47%

9 – Sompo: 3.04%

10 – Zurich: 1.34%

 

Ranking Reclame Aqui das 15 melhores notas das seguradoras de carro do país – 2017 (até maio)

 

1 – Bradesco Auto: 7,01

2 – Tokio Marine: 6,28

3 – Itaú Seguro Auto: 6,02

4 – Liberty Seguros: 5,88

5 – Porto Seguros: 5,4

6 – HDI: 4,96

7 – Azul: 4,76

8 – Yasuda Marítima: 4,73

9 – Allianz: 4,28

10 – Zurich: 4,12

11 – Mapfre: 3,91

12 – Sulamérica: 3,87

13 – Generali: 3,83

14 – Chubb: 3,43

15 – BB Seguros:3,08

Como escolher o melhor e mais barato seguro no Brasil?

Como escolher o melhor e mais barato seguro no Brasil?

Após a compra de um automóvel, é imprescindível a contratação de um seguro para o seu veículo. Mas, antes de assinar o contrato, é necessário se atentar para alguns fatores que podem acrescentar gastos ou gerar economia, como os hábitos de utilização do carro assegurado e coberturas extras.

Por exemplo: Se o veículo é zero quilômetro, não há necessidade de se contratar assistências em paralelo, pois a própria concessionária fornece essa garantia por alguns anos após a compra.

Há outros fatores importantes que são analisados pelas seguradoras. Alguns carros utilitários estão entre os mais roubados do país, como o Volkswagen Gol e o Fiat Uno, cujas peças são muito comercializadas no mercado negro, além de veículos antigos e que já saíram de linha, devido ao alto custo de reparo ou falta de peças para reposição, são exemplos de seguros caros e por vezes até inviáveis.

Por isso, é necessário fazer uma boa pesquisa e análise de relação custo e benefício tanto do automóvel quanto do seguro para economizar e evitar dor de cabeça.

Listamos aqui, algumas dicas para ajudar os consumidores na escolha de uma seguradora adequada para seu automóvel, assim como reduzir seu valor:

 

1 – Antes de escolher seu carro, faça uma simulação de seguros

Esta consulta pode evitar problemas, pois indica quais os veículos são menos visados para roubos, os que são mais baratos e quais geram enormes gastos em manutenção. Com essas informações, você pode analisar quais carros apresentam mais riscos, e portanto terão apólices mais caras.

O site Economize no Seguro, é uma excelente opção ferramenta de pesquisa.

2 – Um bom corretor de seguros

Um corretor de qualidade é aquele que fornece um seguro de acordo com as pretensões do cliente, gerando economia e bônus, no correto preenchimento do formulário. Ele acompanha seu segurado durante toda a vigência contratual e caso ocorra sinistro, seu papel se torna ainda mais essencial pois se torna o representante do cliente junto à seguradora. É importante pesquisar seu número de registro junto à Susep.

3 – Pesquise e faça cotações em várias seguradoras

Algumas corretoras online permitem simular preços em várias seguradoras, sem nenhuma cobrança.

Essa pesquisa é determinante porque pode haver uma grande variação de valores do seguro de um mesmo modelo, de acordo com a empresa.

4 – Faça a contratação do que realmente é necessário

Verifique suas necessidades diárias e se a cobertura e/ou serviços atrelados estão dentro deste atendimento. Exemplo: Se e trabalha e mora perto do metrô, então não há tanta utilização do carro, podendo assim, reduzir algumas coberturas extras. Mas se a utilização do veículo é excessiva, o contrário se faz necessário.

5 – Verifique o valor da franquia

Quanto menor o preço da apólice, menor será o valor da franquia. Porém, antes de escolher pela franquia mais alta é bom lembrar que o segurado arca com todas as despesas com custos menores que os valores descritos em contrato. Por isso, é imprescindível uma boa análise antes de determinar o valor a ser destinado à franquia.

6 – Evite estacionar nas ruas e utilize dispositivos de segurança:

Essa é uma boa dica para quem quer economizar, pois a maioria das seguradoras oferece descontos para veículos que não ficam expostos na rua e/ou possuem algum tipo de alarme, rastreador, bloqueador e outros dispositivos antifurto.

7 – Cobertura de Responsabilidade Civil Facultativa

O seguro serve não só para proteger seu bem, como para arcar com prejuízos causados a terceiros. Por essa razão, é recomendado que os consumidores ampliem na apólice essa cobertura, que incluem danos materiais e corporais a terceiros. O acréscimo pode ser pequeno quando se analisa um eventual acidente com veículos caros ou com vítimas, além de evitar processos com altas indenizações que não serão cobertas pela seguradora.

8 – Atualização de informações

É extremamente importante manter seu corretor de seguros sempre atualizado de quaisquer mudanças de informações relacionadas ao seu veículo. E assim, como ao preencher o questionário corretamente pode render descontos, atualizar informações ao renovar também.

Por exemplo: um segurado pagava um valor a mais na apólice por não ter estacionamento em seu local de trabalho, porém mudou de emprego e agora tem, por isso com certeza conseguirá um desconto em seu seguro. Mas também é necessário informar ao corretor eventuais mudanças que possam vir a encarecer o seguro, evitando que a seguradora negue a indenização ao cliente em caso de sinistro.